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听邢侦队长谈互联网金融犯罪的几个坑

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今日上午,由深圳市政府指导、深圳市金融办、深圳市贸促委、深圳市经侦局主办,金融视界承办的主题为“监管、创新、发展”的2015中国(深圳)互联网金融高峰论坛,在深圳会展中心六楼桂花厅盛大开幕。在论坛上,深圳公安局邢侦副大队长姚志亮分享了公安部门对此的解析。

作为我们公安局的工作,在感受到这种来之不易蓬勃发展的同时,也发现互联网创新过程中也出现了很多不和谐,或者违法犯罪的事情。部分不法的人员打着金融创新或者资本运作的旗号从事一些违法犯罪的活动,特别是当中引发的非法集资犯罪日显突出,严重破坏了我们的金融监管秩序,给社会造成巨大的损失,也给我们的社会安定带来重大的影响。这是我们公安近年来严打的重要举措,由此引发的。

    今天借此机会,特别是借此机会向大家简单剖析一下我们深圳市互联网金融或者接互联网金融或者讲互联网金融假借P2P从事非法集资犯罪的主要特点,是我们实际工作中遇到的特点和问题。

    1、资金托管有名无实。很多资金的平台,互联网平台通过以吸收资金名义上进行托管,在第三方支付平台上,实际上由平台自己实际控制,平台可以轻易的调配资金用途,投资人对资金的实际用途毫不知情,导致平台不仅可以挪用资金池里面的资金,从事高风险的投资项目。同时一旦发生资金链的断裂,捐款携逃,给投资人造成血本无归,巨大影响、巨大损失。

    2、虚假贷款。大部分平台为了吸引投资人,编造所谓第三方担保人,实际上都是以自身存在或者自身担保或者设立关联的担保公司进行虚假担保,造成广大投资者一种虚假的认识,错误的认识,从而引发了损失。

    3、自融自用的现象。部分平台通过发布虚假标,隐瞒真实借款人和资金的实际用途,诱骗投资人投资。吸纳的资金用于股东之间或者是其他自有企业之间的运营,进行高风险类的投资,并且我们也发现很多是为了偿还债务。

    4、夸大虚假的宣传,通过虚设投资人、虚发投资标、虚增交易量,再通过媒体推介会等等形式扩大宣传,营造火爆的场面,诱使投资人进行投资,诱导的欺骗性非常强。

    5、流动性风险的问题,很多平台拆标造成借贷错配资金借贷不匹配。二是资金池,通过资金池进行其他的投标,引发资金链断裂,客观造成虚假标的产生。三是处理预期借款过程中形成的借新还旧的现象发生。

    我相信发展与监管是对立统一的,我们公安机关,从深圳市的现实出发,突出问题着手,从重、从严打击互联网金融犯罪是对金融的支持,也是对正常互联网金融企业的业务发展的有利保障,相信国家相关金融细则**,我市金融企业一定能有序发展,为我市金融创新发挥更加积极的作用。

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